Les entreprises roumaines perdent chaque année des sommes impressionnantes en raison de fraudes orchestrées par ou avec l'aide de leurs propres employés. Cependant, le phénomène de la fraude professionnelle ou interne reste un sujet tabou pour la plupart des cadres supérieurs en 2022, selon Corporate Intelligence Agency, une société spécialisée dans les services de renseignement et de gestion des risques pour le secteur privé.

Les statistiques internationales récurrentes montrent que 98% des entreprises privées ont été victimes de fraudes internes au cours des deux dernières années et, selon l'Agence de renseignements sur les entreprises, au niveau local, les schémas de fraude les plus courants comprennent la corruption privée, le vol d'actifs et d'argent dans les actifs de l'entreprise et la fraude à grande échelle, qui est la plus fréquente dans les entreprises exploitant des entrepôts ou des installations de fabrication.

"La fraude professionnelle est un phénomène que l'on retrouve partout et qui touche absolument toutes les entreprises, quelle que soit leur taille ou leur domaine d'activité, la seule différence étant le montant du préjudice subi. La Roumanie n'échappe pas à cette règle, mais la spécificité du phénomène au niveau local est due à plusieurs facteurs, tels qu'une culture organisationnelle moins développée que dans d'autres pays, le manque de contrôles réguliers et l'absence de mécanismes de contrôle sur les activités des employés clés dans les entreprises. A ces facteurs s'ajoute la réticence des dirigeants locaux à aborder la fraude professionnelle comme n'importe quel autre domaine de risque, pour des raisons liées à la réputation ou à la méconnaissance des solutions de prévention disponibles sur le marché roumain", explique Gabriel Zgunea, PDG de Corporate Intelligence Agency. 

La situation en Roumanie est similaire à celle des PECO

Bien que le phénomène de la fraude soit certainement, sans exception, un phénomène mondial, la situation en Roumanie est similaire, en termes de dynamique et d'ampleur, à celle d'autres pays d'Europe centrale et orientale tels que la Pologne, la Hongrie, la Bulgarie, la République tchèque et la Croatie.

Alors qu'en Roumanie, la corruption privée représente environ 60% de toutes les formes de fraude interne au sein d'une entreprise, en Europe occidentale, ce pourcentage tombe à 40%, et la perte moyenne subie par une entreprise à la suite d'une fraude interne tombe à 170 000 euros par cas.selon un rapport publié par l'Association for Certified Fraud Examiners (ACFE) pour 2022.

"La corruption privée reste l'une des formes les plus courantes de fraude d'initié et peut prendre la forme d'une attribution préférentielle de contrats à des fournisseurs privilégiés, exposant les entreprises confrontées à ce phénomène non seulement à des pertes d'argent, mais aussi à des sanctions potentiellement lourdes pouvant être appliquées par les autorités compétentes", déclare Gabriel Zgunea, PDG de Corporate Intelligence Agency. 

La fraude prend des proportions astronomiques dans la production et les entrepôts

Quant aux différentes fraudes consistant à dérober des biens ou des sommes d'argent dans les actifs des entreprises, leur spécificité réside dans la relative simplicité de la méthode de vol (par opposition à la manipulation des comptes d'une entreprise, par exemple), couplée à la facilité avec laquelle elles peuvent être répétées à grande échelle, sans alerter les mécanismes de contrôle mis en place par les entreprises. Ces fraudes atteignent des proportions astronomiques lorsqu'elles sont mises en œuvre dans les entrepôts ou les halls de production des entreprises,

Conflit d'intérêt lié à l'abus de pouvoir

"Tous les schémas de fraude que nous observons presque sans exception chez nos clients ont plusieurs éléments en commun. Tout d'abord, ils impliquent un abus de pouvoir de la part d'un employé clé, dont l'activité au sein de l'entreprise n'est pas efficacement contrôlée. Cet abus prend souvent la forme d'un conflit d'intérêts, que l'entreprise aurait pu prévenir mais ne l'a pas fait", explique Gabriel Zgunea. 

Selon la société d'intelligence économique, les organisations sont encouragées à lutter plus fermement contre la fraude, car le marché roumain offre des solutions de plus en plus sophistiquées et plus proches des normes occidentales, par exemple, où toutes les grandes entreprises travaillent en étroite collaboration avec des fournisseurs spécialisés dans l'intelligence et la gestion des risques.

Les entreprises qui souhaitent éliminer ou gérer avec succès la fraude professionnelle au sein de leur organisation ont besoin d'un partenaire fiable disposant de l'expertise et de l'expérience nécessaires dans ce type de projets.

La fraude peut être éliminée par un système de prévention conçu de manière stratégique

"Nos services présentent des avantages indéniables, étant donné qu'en tant qu'entreprise spécialisée dans les services de renseignement et de gestion des risques, nous disposons souvent de possibilités juridiques qu'un employeur, par exemple, n'a pas. Nous parlons ici de moyens concrets de prévention des conflits d'intérêts qui sont bien plus efficaces qu'une simple déclaration annuelle de conflits d'intérêts ou que les enquêtes spécifiques que nous menons pour sélectionner de nouveaux partenaires contractuels ou des employés clés. En outre, nous travaillons sur la base d'une analyse de risque soigneusement préparée où nous analysons à l'avance la vulnérabilité de nos clients à la fraude, dans le but d'éliminer autant que possible les failles de sécurité potentielles et les opportunités de fraude", ajoute Gabriel Zgunea, PDG de Corporate Intelligence Agency. 

Indépendamment des systèmes de fraude que nous voyons partout en Roumanie, le principe recommandé par l'entreprise est toujours le même : une bonne sécurité est toujours la première étape pour éliminer la fraude interne dans les organisations du secteur privé, en ce sens qu'un système de prévention de la fraude conçu stratégiquement et adapté au modèle d'entreprise de chaque société est la première étape pour éliminer la fraude interne dans les organisations du secteur privé.

Enfin, les coûts de développement et de mise en œuvre d'un tel système sont nettement inférieurs aux coûts supportés par les entreprises fraudées - et nous ne parlons pas ici uniquement des pertes financières mesurées, par exemple, par le montant total de l'argent volé à l'entreprise, mais aussi des pertes de réputation et des sanctions potentiellement lourdes pour les entreprises qui ne parviennent pas à prévenir la fraude.

A propos de Corporate Intelligence Agency :

Corporate Intelligence Agency est une société de gestion des risques qui se consacre exclusivement à l'environnement des entreprises et se spécialise dans l'identification des vulnérabilités potentielles, des risques ou des opportunités commerciales et dans la sécurisation des intérêts commerciaux de ses clients. La société propose des solutions de veille appliquée, de veille concurrentielle, de formation spécifique et de gestion des risques, et compte parmi ses partenaires des organisations et des entreprises dans les domaines de la distribution, de la banque, de l'investissement, de l'énergie, du pétrole et du gaz, des produits de grande consommation, de la pharmacie, de l'industrie, des télécommunications, de la technologie et du droit des affaires.