• Au niveau international, les entreprises, les institutions gouvernementales et les organisations à but non lucratif perdent chaque année 5% de leur chiffre d'affaires en raison de la fraude commise par leurs propres employés.

Bucarest, 3 août 2021 - Plus de 75% des entreprises roumaines sont escroquées par leurs propres employés, les périodes de crise amplifiant le phénomène de la fraude professionnelle, d'après une analyse de l'Institut de recherche sur la criminalité et la justice (IRTC). Corporate Intelligence Agency, une société de gestion des risques dédiée aux entreprises.

"L'année 2020 a été marquée par des restrictions de circulation et des baisses de salaire. Certains employés ont réalisé qu'ils devaient revoir leurs dépenses en fonction du salaire restant après les réductions. Une autre partie a cherché des solutions alternatives pour <> les pertes et même augmenter les revenus.

Le crime organisé s'est tourné vers les entreprises disposant de budgets importants et de faibles capacités de détection des fraudes, telles que le commerce de détail, les assurances, les banques, la logistique, les assurances et les banques, pour obtenir des fonds. Sa part augmente, surtout en période de crise. Nous l'avons vu en 2008-2009, mais surtout en 2020 dans le contexte de la crise économique provoquée par la pandémie de COVID - 19"dit Gabriel Zgunea, PDG de l'Agence d'intelligence économique.

Selon un rapport de l'Association of Certified Fraud Examiners (ACFE) sur la fraude et les abus professionnels, les entreprises, les institutions gouvernementales et les organisations à but non lucratif perdent en moyenne 5% de revenus par an en raison des fraudes commises par leurs propres employés, leurs dirigeants et même leurs actionnaires.

"Nous pensons que le pourcentage est plus élevé en Roumanie, où les services d'intelligence économique, qui peuvent réduire considérablement les pertes et la fraude professionnelle, sont utilisés bien en deçà de leur potentiel. En outre, très peu d'entreprises roumaines ont mis en place des mécanismes ou des solutions de lutte contre la fraude pour traiter efficacement les suspicions de fraude ou les violations des règles de fonctionnement internes"il ajoute Gabriel ZguneaEn Roumanie, par rapport à d'autres régions d'Europe, la fraude est considérée comme un risque inhérent à l'entreprise, que les dirigeants estiment devoir accepter.

Mais les pertes financières ne sont pas les seules conséquences de la fraude interne. Les entreprises subissent une atteinte massive à leur réputation, ce qui peut entraîner une perte de crédibilité et de confiance du marché

De plus, dans certains cas, la fraude interne peut conduire à des enquêtes criminelles contre l'entreprise et à une responsabilité pénale.

En conclusion, nous recommandons aux entreprises d'accorder plus d'attention aux mécanismes de lutte contre la fraude, surtout dans le contexte actuel, où la pandémie et la crise qu'elle a engendrée ont contribué à l'amplification du phénomène de la fraude.

Les types de fraude les plus courants

• divers systèmes de conflits d'intérêts - probablement l'un des systèmes de fraude les plus courants en Europe centrale et orientale : les employés déterminent ou influencent l'attribution de contrats à des sociétés fondées ou contrôlées par eux ou leurs proches (un schéma courant dans tous les secteurs d'activité) ;

• traitement préférentiel ou attribution de contrats à certains partenaires commerciaux - généralement observé dans l'industrie pharmaceutique, le commerce de détail et les promoteurs immobiliers ;

• Manipulation des polices d'assurance, notamment par le biais d'arrangements illicites entre les employés chargés de la lutte contre la fraude et les clients ;

• la manipulation des prêts bancaires ;

• un courriel compromettant avec l'aide d'un membre de l'entreprise ;

• le détournement ou le vol d'actifs (utilisation non autorisée de voitures de fonction, d'ordinateurs portables, de machines de toutes sortes), également très fréquent dans tous les secteurs d'activité.

Bien qu'en retard par rapport aux entreprises d'Europe occidentale, les entreprises roumaines s'intéressent de plus en plus à l'amélioration de leurs systèmes de gestion des risques et de conformité, car elles sont confrontées à un nombre croissant de fraudes internes ou de fraudes internes potentielles qui risquent de mettre en péril leur réputation et leurs actifs.

Les entreprises qui génèrent le plus de candidatures appartiennent aux secteurs de la distribution, de l'investissement, de la banque, de la fabrication, de l'industrie pharmaceutique, de l'informatique, du pétrole et du gaz, de la construction, de la logistique, de l'assurance, des télécommunications, de la gestion, des services industriels, des télécommunications, de la gestion, des services industriels, etc.

Agence d'intelligence économique a mis en place des départements spécialisés au sein de l'entreprise, avec des enquêteurs et des analystes qui connaissent bien les modes opératoires des fraudeurs, et propose une approche de type "guichet unique" basée sur 4 volets :

• des évaluations complexes des risques, visant à identifier toutes les vulnérabilités existantes qui pourraient conduire à des violations de la conformité et à des fraudes, réalisées par des consultants en gestion qualifiés et des spécialistes de la lutte antifraude ;

• des actions préventives, telles que la vérification des antécédents des partenaires commerciaux potentiels et des employés clés, des politiques de conformité personnalisées ou l'amélioration des politiques de conformité existantes ;

• Enquêtes complexes sur des fraudes présumées existantes au moyen d'outils novateurs tels que l'infiltration d'entreprises par du personnel spécialisé capable de détecter les employés impliqués dans des systèmes de fraude ;

• des évaluations juridiques des conséquences potentielles de la fraude et de la responsabilité des entreprises.

À propos de l'Agence d'intelligence économique

Corporate Intelligence Agency est une société de gestion des risques qui se consacre exclusivement à l'environnement des entreprises et se spécialise dans l'identification et l'atténuation des risques potentiels ou des menaces pour la sécurité et l'intégrité des partenaires.

Corporate Intelligence Agency offre des solutions haut de gamme en matière d'intelligence appliquée, d'intelligence compétitive et de gestion des risques, grâce à l'utilisation des dernières technologies, ainsi qu'au dynamisme, à la créativité, à l'expérience et au développement continu de notre équipe d'experts.

Les services de l'Agence d'intelligence économique s'adressent à toutes les entreprises et sociétés qui comprennent l'importance de faire appel à des professionnels pour acquérir des connaissances sur des sujets, des marchés ou des situations d'intérêt, ainsi que pour réduire les risques ou les vulnérabilités dans des domaines susceptibles d'affecter la sécurité de l'entreprise.