Gabriel Zgunea, CEO, Corporate Intelligence Agency: In Rumänien ist die häufigste Art von Betrug die private Korruption, die in allen Bereichen zu finden ist, insbesondere im Bereich der Beschaffung.

Ich glaube nicht, dass die Digitalisierung dazu führen wird, dass der menschliche Faktor bei den Ermittlungen verschwindet".

Digitalisierung und digitale Transformation werden den menschlichen Faktor bei Betrugsermittlungen in Unternehmen nicht ausschalten, sagte Gabriel Zgunea, CEO der Corporate Intelligence Agency, die sich mit der Identifizierung und Dokumentation von Betrug in Unternehmen befasst, auf der Veranstaltung ZF Digital Summit 2022, die im vergangenen November stattfand.

"Ich glaube nicht, dass die Digitalisierung den menschlichen Faktor aus den Ermittlungen eliminieren wird, denn sie müssen immer noch von einem menschlichen Faktor analysiert werden", so Gabriel Zgunea.

Auch in Rumänien ist die häufigste Art von Betrug die private Korruption, die in allen Bereichen anzutreffen ist, an zweiter Stelle steht der Diebstahl von Waren und Geld aus dem Unternehmen und an dritter Stelle der Betrug im großen Stil, so Gabriel Zgunea.

"In Rumänien ist die häufigste Art von Betrug die private Korruption, die in allen Bereichen vorkommt, insbesondere im Bereich der Auftragsvergabe jeglicher Art, aber nicht nur. Die zweithäufigste Art von Betrug ist der Diebstahl von Waren und Geld aus dem Unternehmen. Die dritte Art von Betrug ist der Betrug im großen Stil, der am häufigsten im Bereich der Logistik, der Lagerhaltung oder der Produktion vorkommt. Aufgrund der Möglichkeiten, die sich hier bieten, nimmt fast jeder etwas mit nach Hause", so Gabriel Zgunea.

Er erläuterte, dass es drei Elemente gibt, die den Betrug in einem Unternehmen begünstigen: finanzieller Druck oder der Wunsch, schnell reich zu werden, Rechtfertigung und Gelegenheit.

"Der erste Schritt bei der Begehung von Betrug ist Druck, der zweite Schritt ist die Rationalisierung, wenn der Angestellte des Unternehmens das Gefühl hat, dass er es verdient und es kein Problem ist, das zu tun. Vielleicht wurde er unterbezahlt und hat das Gefühl, dass er mehr verdient, oder er hat einfach diesen Druck und braucht das Geld.

"Das dritte Element des Betrugsdreiecks ist die Gelegenheit. Die Gelegenheit ist das einzige Element, das vom Arbeitgeber und dem Unternehmen kontrolliert werden kann. Wenn es keine Gelegenheit gibt, gibt es auch keinen Druck und keine Rationalisierung seitens des Arbeitnehmers."

Derzeit sind die auf dem rumänischen Markt tätigen Unternehmen, die die von der Corporate Intelligence Agency angebotenen Dienste in Anspruch nehmen, sehr groß, so dass das kleine und mittlere Segment dem Betrug "ausgesetzt" ist.

"Die Unternehmen, die unsere Dienstleistungen in Anspruch nehmen, sind Konzerne, keine Unternehmer. Wir sprechen von Investmentfonds, großen Akteuren im Einzelhandel, IT&C, Technologie, Öl und Gas. Fast alle unsere Kunden gehören zu den Top 10 oder 15 in ihren Branchen".

Gabriel Zgunea wies darauf hin, dass eines der auf nationaler Ebene festgestellten Probleme die Tatsache ist, dass es in Rumänien nicht unbedingt eine Kultur der Betrugsaufdeckung in den Unternehmen gibt.

"In Rumänien zum Beispiel gibt es keine Überprüfung, es gibt keine Betrugskultur, aus verschiedenen Gründen. Und das führt dazu, dass Betrug innerhalb des Unternehmens möglich ist."

Das 2015 gegründete Unternehmen Corporate Intelligence Agency meldete Ende 2021, dem letzten Jahr, für das öffentliche Daten vorliegen, einen Umsatz von mehr als 2,2 Mio. Lei - ein Anstieg um 26% gegenüber dem Vorjahr - und einen Nettogewinn von mehr als 1,1 Mio. Lei - ein Rückgang um fast 8% gegenüber 2020.

Was Gabriel Zgunea sonst noch sagte

Die Corporate Intelligence Agency wurde 2015 mit dem Ziel gegründet, dem privaten Sektor auf das private Umfeld zugeschnittene Nachrichtendienste anzubieten. In Anbetracht der Tatsache, dass der Markt noch in den Kinderschuhen steckte und immer noch steckt, war das Wachstum beträchtlich: Der Umsatz verdoppelte sich fast von Jahr zu Jahr, außer während der Pandemie.

Es gibt eine sehr lange Diskussion darüber, was einen Mitarbeiter dazu bringt, einen Betrug zu begehen. In dieser Branche gibt es ein Betrugsdreieck, das uns Folgendes zeigt: Damit es zu einem Betrug kommt, muss zunächst einmal Druck, Motivation oder Neigung vorhanden sein.